O mercado de criptomoedas tem apresentado uma forte recuperação em 2023, fazendo vários investidores ficarem no positivo. No entanto, a fortuna de Changpeng Zhao (CZ), CEO da exchange Binance, seguiu na contramão dessa tendência. De acordo com dados, o patrimônio líquido de CZ caiu 80% desde o início do ano.
Essa queda não ocorreu apenas por causa da situação de baixa do mercado, mas também por causa dos problemas vividos pela Binance. A exchange enfrenta diversos processos nos Estados Unidos, incluindo uma batalha contra a Comissão de Valores Mobiliários do país, a SEC.
Essas batalhas têm consumido o caixa da empresa em recursos de defesa. Como resultado, o patrimônio da Binance foi bastante afetado, o que também impactou a fortuna de CZ.
Fase difícil para CEO da Binance
A Binance tem passado por uma fase difícil em várias frentes, especialmente em sua batalha com a SEC e outros reguladores globais. Mesmo assim, a exchange conseguiu 62% do volume total de negociações de criptomoedas durante o primeiro trimestre.
Trata-se de um crescimento recorde e motivado principalmente pela promoção de taxa zero para a maioria dos pares, como Bitcoin USDT (BTC/USDT). No início deste ano, o patrimônio líquido de CZ era aproximadamente US$ 96 bilhões, de acordo com estimativas da Forbes.
No entanto, o período promocional acabou e a Binance voltou a cobrar taxas nesses pares. Como resultado, a participação de mercado da exchange caiu para 51% no final do terceiro trimestre. Os dados da Bloomberg apontam que a receita da empresa despencou 38% à medida que os volumes na exchange diminuíram.
Além do fim das promoções, a Binance passou a enfrentar pressão dos governos, o que contribuiu para afastar os clientes. Dessa forma, os dois fatores derrubaram os volumes da empresa, o que afetou sua lucratividade.
Os dados do Bloomberg Billionaires Index mostram que só isso eliminou US$ 12 bilhões do património líquido de CZ. E a desvalorização do mercado fez seu patrimônio líquido cair para US$ 17,2 bilhões. Isso mostra que desde o início de 2023, o então homem mais rico do mercado de criptomoedas perdeu 80% de sua fortuna.
Batalha contínua com a SEC
Nos últimos meses, a Binance experimentou um isolamento crescente do sistema financeiro convencional. Diversos bancos na Europa e nos Estados Unidos encerraram parcerias com a Binance, impedindo que seus clientes usassem a plataforma.
Em junho, a Binance enfrentou uma ação judicial movida pela SEC, mas antes disso, a Comissão de Negociação de Futuros e Commodities, a CFTC, iniciou uma ação legal contra a empresa por não cumprir os regulamentos que permitiam aos usuários dos EUA usar a plataforma da Binance.
Essa ação diz respeito ao uso da plataforma de futuros da exchange, que não poderia estar disponível para clientes dos EUA.
As autoridades reguladoras também acusaram a empresa de ter controles insuficientes contra lavagem de dinheiro, de inflacionar os volumes de negociação e de não cuidar os ativos dos clientes. A Binance contesta essas alegações e está contestando-as ativamente no tribunal.
O pico desse caso foi no início do ano, quando a filial da Binance nos EUA (Binance.US) deixou de suportar transações em dólares. Em seguida, o índice de riqueza da Bloomberg ajustou a avaliação de mercado da empresa para zero, levando a uma queda significativa nos volumes de negociação.
Em uma rodada de financiamento em março de 2022, as avaliações da Binance.US ficaram em US$ 4,7 bilhões. No entanto, na tentativa de aumentar a transparência, a Binance.US considerou recentemente listar novas altcoins.