O banco JPMorgan realizou sua primeira transação de liquidação de ações tokenizadas da história. A operação ocorreu na Onyx, rede blockchain criada pelo banco, e envolveu a gestora estadunidense BlackRock e o banco inglês Barclays, conforme revelou o banco nesta quarta-feira (11).
A Onyx é uma rede privada baseada em Ethereum lançada em 2019. Além disso, o banco também utilizou a Tokenized Collateral Network (TCN), uma rede criada especificamente para a tokenização de ativos. Na operação, a BlackRock tokenizou ações que estavam em um de seus fundos do mercado monetário.
Em seguida, utilizando a Onyx, a gestora enviou os tokens para o Barclays como garantia em uma negociação de derivativos via balcão, ou OTC. De acordo com o JPMorgan, a operação foi um sucesso e as duas instituições elogiaram a rede pela agilidade do processo.
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Promessas da tokenização
A tokenização de ativos financeiros tradicionais é um grande negócio para os bancos, e o JPMorgan assumiu a liderança nesse sentido. Outros bancos dos Estados Unidos também buscam aproveitar os benefícios dessa área, como o Citi e o Goldman Sachs.
No caso da BlackRock e do Barclays, a tokenização ocorreu em questão de minutos, enquanto uma operação tradicional poderia levar dias. O agente de transferência do fundo e a TCN fizeram a transação sem nenhum intermediário.
Já a transferência dos tokens entre a BlackRock e o Barclays foi ainda mais rápida, ocorrendo de forma quase instantânea. Foi a primeira vez que as instituições utilizaram esse tipo de processo. O JPMorgan detalhou a operação e aproveitou para elogiar as capacidades de sua rede.
“A Onyx Digital Assets já permite que os clientes acessem a liquidez intradiária por meio de transações compromissadas”, disse Tyrone Lobban, chefe da Onyx Digital Assets do JPMorgan, em um comunicado. “Agora, com o lançamento do TCN, os clientes podem se beneficiar da utilidade adicional de seus investimentos, deixando ações tokenizadas de MMF como garantia – uma maneira mais rápida e econômica de atender aos requisitos de margem.”
Com a tokenização de ativos, os bancos podem usufruir de uma série de benefícios. Um deles, por exemplo, é a possibilidade de negociar ativos a qualquer momento, sem depender do horário de funcionamento dos bancos. Ao mesmo tempo, as instituições conseguem economizar custos e agilizar importantes operações, como o caso dos derivativos.
Já a BlackRock realizou uma nova incursão no mercado de criptomoedas e blockchain – a empresa busca aprovar o primeiro ETF à vista (spot) de Bitcoin (BTC) nos Estados Unidos.